Финансовый гений максима серкина проснулся в тюрьме. Экс-банкир и меценат хабаровска прямо из колонии руководил крупнейшей финансовой пирамидой

02.04.2024Рубрика: Интернет

Куй железо, не отходя от кассы, деньги на нарах или финансовые приключения осужденного банкира за решеткой. Максим Серкин умудрился создать финансовую пирамиду и получить с любителей легкого обогащения шесть миллиардов рублей. Прямо по поговорке: «Уж сколько раз твердили миру...» И все равно находятся те, кто хочет, чтобы его обманули.

Все и правда выглядело - не придраться. О рисках думали, но, кажется, совсем не о таких. Документы, свидетельства… В 2014 году Владимир Хохлов вложил 100 тысяч рублей. Получил проценты и вклад. Позже вложил 500 тысяч рублей. Рассчитывал получить миллион 200 через три года.

«Не было даже подозрения. Четыре года они ведь работали, все нормально были, людям деньги выдавались. А почему бы еще, думаю, три года им не проработать, если они работают так же, как банки. Документы все здесь», - говорит пострадавший вкладчик Владимир Хохлов.

История - одна из десятков тысяч. И все как под копирку. Разве что цифры отличаются. Елена тоже вкладчик, просит не показывать ее лицо.

«Положили 20 миллионов, рассчитывали получить хотя бы где-то 23-25, были все лицензии, свидетельства, удостоверения. Каких-то подозрений не возникало. Вкладывали под недвижимость», - рассказывает женщина.

Будущим вкладчикам показывали презентации и водили по якобы строящиеся объектам - жилым домам, бизнес-центрам. Клиентов заманивали высокими дивидендами - до 22%. Тогда как банки предлагали раза в три меньше. На деле оказалось, говорят следователи, строились не дома - пирамида. Финансовая. Высокие выплаты только за счет новых вкладчиков.

«При этом денежные средства пайщиков перечислялись по договорам займа на расчетные счета более 300 подконтрольных организаций. Ущерб нанесен более чем 25 тысячам человек», - сообщила официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

Установлено: всего действовали 22 кредитно-потребительских кооператива с общим центром управления. Самое интересное: этот центр управления, по версии следствия, был в местах не столь отдаленных - руководил пирамидой отбывающий срок за мошенничество Максим Серкин. Был банкиром на Дальнем Востоке. После банкротства возглавлял строительный холдинг.

Два года назад его осудили. Вот так: банкир сидит, а идет не только срок, но и деньги. Руководил всем через мессенджер, отправляя сообщения своей сестре Екатерине. Вся эта система процветала четыре года. Вкладчиков становилось все больше. Так же, как и требования звучали все чаще - выплатить деньги.

«Мы пришли в офис, а в офисе никого нет». Игорь Лупеев с супругой вложили полтора миллиона рублей летом 2016 года. Спустя год им тоже обещали вернуть и вклад, и проценты. Но что это за финансовая схема, они поняли, уже оказавшись в пустом офисе, где было еще более 80 таких же инвесторов.

«Деньги выводились через некие подставные фирмы, так называемые ООО. Мы сами эту информацию уже через интернет нашли. И поняли, что деньги эти в принципе уже не могли быть возращены нам», - говорит пострадавший вкладчик Игорь Лупеев.

Более 180 обысков. В офисах, квартирах. В 17 регионах! Финансовые документы, компьютеры. Печати более 200 фиктивных организаций: когда, по сути, печать - вся фирма. Подсчитано: так под чутким руководством из-за колючей проволоки удалось собрать более шести миллиардов рублей.

«Возможны ситуации, при которых возврат денег будет осуществлен, но после окончания уголовного дела. Но на это влияет много факторов, чтоб предугадывать, на самом деле от граждан мало что зависит», - пояснила юрист Мария Свиридова.

На данный момент по делу задержаны девять человек, среди них и родственники бывшего банкира. Прежний срок самого Максима Серкина подходит к концу, но судя по всему, не последний. Возбуждено несколько уголовных дел, в том числе «организация преступного сообщества», а это до 20 лет тюрьмы.

Продолжается расследование уголовных дел, связанных с крупнейшей аферой Максима Серкина, отбывающего срок за мошенничество.

Как сообщили ИА «Хабаровский край сегодня» в региональном управлении МВД, в ведомстве зарегистрированы десятки заявлений от жителей региона. Как удалось выяснить корреспонденту агентства, помимо трёх уже известных структур, через которые аферисты собирали деньги, это «Далькредит», «Хабаровский ипотечный», «Амурский сберегательный», деятельность приостановил и «Восточный фонд сбережений».

30 и 31 октября в стране была проведена масштабная облава, полиция при поддержке Росгвардии и других силовых структура обыскала помещения по 180 адресам в Москве, Санкт-Петербурге, Хабаровском крае, Приморском крае и других субъектах Российской Федерации.

Хабаровчанка Мария вложила средства в кредитный потребительский кооператив «Амурский сберегательный» в самом начале его деятельности, около 4 лет назад.

Всё, что они обещали, они делали, до сегодняшнего момента, - говорит Мария. - В последний раз я вложила около миллиона рублей на два месяца, обещали выплатить из расчёта 20 процентов годовых. Раньше были разные сроки, разные суммы. Я рассчитываю, что ситуация как-то разрешится, может, государство наконец этим заинтересуется. Есть квартиры, есть недострой. Я думаю, что те, кому эти активы достанутся, они обязаны вернуть деньги или недвижимость. У КПК в залоге было много квартир, они выдавали кредиты и физическим и юридическим лицам, сейчас это нужно грамотно довести до ума.

Действовавшие в рамках пирамиды Серкина по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости - квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16–20 процентов годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.

У нас это «Далькредит», «Хабаровский ипотечный», «Амурский сберегательный», - говорит председатель общественной организации общество защиты прав потребителей Хабаровского края «Резонанс» Денис Локанцев . - Есть еще такой «Восточный фонд сбережений», офис которого сейчас также закрыт и где правоохранительные органы провели выемку документов, но в отношении последнего, насколько я знаю, не было предписания Центробанка о приостановке деятельности. Мы вчера выходили на руководство Центробанка по поводу четвёртого кооператива, в хабаровском филиале сказали, что деятельность «Восточного фонда сбережений» из-за большого числа вкладчиков регулируется из Москвы.

По данным общественников, в Хабаровске активно работают с десяток крупных КПК - тех, которые на слуху. Но зарегистрированных кредитно-потребительских кооперативов в крае намного больше, просто они не совершают никаких сделок и не дают рекламы о своей деятельности. Юристы предположили, что это сделано «про запас» - их расконсервируют в нужный момент и громко заявят «Мы работаем уже 10 лет».

Схема стандартная, потому что никто не понесёт деньги в организацию, которая существует год и меньше, - продолжает Денис Локанцев. - Рано или поздно эти «проверенные временем» КПК появятся на арене. В судах Хабаровска сейчас около 400 дел по «Далькредиту» и примерно по 50 по «Хабаровскому ипотечному» и «Амурскому себергательному» с суммами от 30 тысяч рублей до нескольких миллионов. Всех подкупала история - у «Далькредита» насчитывается 15 лет, образуется доверие и люди друг другу рассказывают - «вложили деньги, получили прибыль». Ситуация начала накаляться с августа месяца, но никаких действий со стороны правоохранительных органов до 2 ноября не было видно. История с МММ была давно, уже подзабылась, и что ещё подкупало людей: все вклады в КПК были застрахованы. Но тут случилось следующее, в январе, когда наступил новый год страхования, страховая компания якобы увидела для себя большие риски и просто не продлила страховку. Естественно, никакой из кооперативов своих клиентов об этом факте не известил. Кстати, все эти КПК вели дела с одной страховой компанией «Диамант» (она имеет отношение к Максиму Серкину).

Еще один любопытный факт: все эти конторы входили в саморегулирующуюся организацию «Опора кооперации» с пропиской в Татарстане и платили в неё членские взносы. Что будет с этим остатком на счетах? Юристы считают, что действующий «Закон о кооперации» имеет «дыры» - лазейки, которыми воспользовались нечистоплотные предприниматели. Кооперативы принимали вклады и выдавали займы в рамках закона, но внезапно выяснилось, что резервные фонды фирм меньше, чем это положено. Дальше - больше, оказалось что резервный фонд опустошился из-за выдачи необеспеченных займов юридическим лицам со всеми признаками «однодневок». Десятки ООО, которым ни один банк не выдаст больше 10 тысяч рублей, без всяких поручителей получали от КПК по 60 миллионов и ничего не оставляли в залог.

Кооператив вроде бы хотел заработать и выдавал под проценты деньги, но фирмы эти деньги не вернули, - говорит Денис Локанцев. - Для формальности кооперативы обратились в арбитражный суд, чтобы вернуть свои деньги с должников, но много дел было оставлено без рассмотрения из-за того, что документы подавались с нарушениями.

Один из кооперативов до последнего удерживал людей от обращения в суд и обещал, что есть схема, как уйти из под надзора Центробанка. Говорили: «Нам запретили принимать новых пайщиков, сейчас выйдем из под этих санкций и продолжим работу». Проект изначально выглядел как ловушка для доверчивых граждан - якобы, достаточно проголосовать за то, чтобы убрать из выражения «кредитно-потребительский кооператив» слово «кредитный».

Мы связались с Центробанком по этому поводу и там ответили, что если КПК проведёт такую реорганизацию, то надзорное ведомство будет вынуждено обратиться в правоохранительные органы, - рассказывает Денис Локанцев.

Большие проценты по вкладам в кооперативах объясняли вложениями в недвижимость, в качестве вещественного доказательства потенциальным клиентам предъявлялись квартиры. В Хабаровске это объекты строительного холдинга «Грант» (Максим Серкин одно время входил в его руководство).

Но следователи установили, что даже просто купить квартиру в каком-либо из жилых комплексов «Гранта» в дальневосточной столице было сложно - граждан обычно отправляли почему-то «в обход», через кооперативы.

К нам приходили люди, у которых большие вклады, на миллионы, им в кооперативах предложили: «деньгами вернуть не можем, доплатите миллион наличными и мы отдадим квартиру», - продолжает Денис Локанцев. - Мы посоветовали с этим не связываться, все эти КПК на грани банкротства и рано или поздно процедура будет инициирована, а конкурсный управляющий будет должен разыскать имущество фирм и заняться его реализацией. Все эти сделки - взять квартиру вместо вклада, суд признает ничтожной, потому что нельзя выводить имущество для удовлетворения требований одного кредитора за счёт остальных. Сделки, совершённые за 6 месяцев до банкротства, будут признаны ничтожными в 100%, а те, которые заключены за три года - со значительной вероятностью. Люди останутся и без денег и без квартиры.

По предварительным данным, схема облапошивания граждан выглядела следующим образом: концентрация средств, собранных с граждан, в кредитно-потребительских кооперативах, выдача собранных денег в виде кредитов подконтрольным ООО с расчётом на невозврат - в полиции насчитали более 300 таких контрагентов с регистрацией в Москве, Санкт-Петербурге и Хабаровском крае. Ни один из них не вел какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Как уже сообщало ИА «Хабаровский край сегодня», по версии следствия аферу организовал и руководил перемещениями средств известный на Дальнем Востоке бизнесмен Максим Серкин. В прошлом гражданин был председателем совета директоров «Востоккредитбанка» (лишен лицензии в ноябре 2010 года, а в феврале 2011 года признан банкротом), после краха финансовой организации возглавил хабаровский строительный холдинг «Грант». В настоящее время Серкин находится в колонии, куда попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска по делам о мошенничестве с незаконным возмещением НДС. Коммерсант отсидел две трети срока и планировал на днях выйти на свободу условно-досрочно, но что-то пошло не так.

Кстати, Серкин находится в числе главных обвиняемых в преднамеренном банкротстве «Востоккредитбанка» с выводом активов на сумму более 1,3 млрд руб. Слушания по этому делу начнутся в ближайшее время.

По версии следствия, через подконтрольные доктору экономических наук Серкину кредитно-потребительские кооперативы у вкладчиков похищено более 6 млрд рублей.

Осужденный за мошенничество и ожидающий вынесения еще одного приговора известный на Дальнем Востоке бывший банкир Максим Серкин, находясь в колонии, организовал крупную финансовую пирамиду, деятельностью которой руководил прямо из-под стражи, сообщает ИА «Хабаровский край сегодня» со ссылкой на «Коммерсант» .

Подконтрольные доктору экономических наук, профессору Серкину кредитно-потребительские кооперативы (КПК) действовали в 17 субъектах России, в том числе Хабаровском крае и Приморье, в течение четырех лет, похитив за это время у вкладчиков более 6 млрд рублей.

В ходе следственно-оперативных мероприятий были изъяты финансовая документация, печати более 200 фиктивных фирм и даже весьма редкий спецприбор для подделки подписей.

В столице и Санкт-Петербурге, а также в Хабаровском и Приморском краях были задержаны восемь основных фигурантов дела. По ходатайству следственного департамента МВД, возбудившего уголовное дело по ст. 210 и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация преступного сообщества по привлечению денежных средств), все они были заключены судом под стражу.

В ходе расследования было установлено, что действовавшие по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости - квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16–20 процентов годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.

При этом клиентов КПК, даже возили по якобы строящимся объектам, а в офисах устраивали презентации проектов. В МВД отмечают, что среди вкладчиков было довольно много пенсионеров, каждый из которых отдал организаторам аферы от 30 до 400 тыс рублей. А несколько сотен человек из 25 тыс лишившихся своих денег вложили в КПК от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. В общей сложности за четыре года кооперативы собрали более 6 млрд руб.

Рушиться пирамида начала летом нынешнего года, когда практически все 22 КПК не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. Как выяснилось, выплаты дивидендов кооперативы осуществляли исключительно за счет привлечения новых вкладчиков. В итоге обманутые граждане стали осаждать офисы КПК, требуя вернуть свои деньги, а вскоре посыпались и заявления в правоохранительные органы о мошенничестве.

Сотрудники ГУЭБиПК установили, что полученные от пайщиков деньги перечислялись по договорам займа на счета более 300 контрагентов в Москве, Санкт-Петербурге и Хабаровском крае. Ни один из них не вел какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Оперативники установили, что организовал финансовую пирамиду известный на Дальнем Востоке бизнесмен и меценат Максим Серкин. В свое время он являлся председателем совета директоров Востоккредитбанка (лишен лицензии в ноябре 2010 года, а в феврале 2011 года признан банкротом) и попечителем сразу пяти детских домов в Хабаровском крае. После банкротства банка возглавлял хабаровский строительный холдинг «Грант».

Финансовой пирамидой Максим Серкин, по данным полиции, используя мессенджеры, руководил через свою сестру Екатерину Дружинину (также арестована) прямо из колонии, куда попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска.

Максим Серкин был признан виновным в нескольких эпизодах мошенничества в 2009–2010 годах, связанных с незаконным возмещением НДС. За хищение у государства десятков миллионов рублей полностью признавший свою вину подсудимый получил три года лишения свободы и штраф в размере 500 тыс. руб. Отметим, что прокуратура этот приговор обжаловала, сочтя его слишком суровым. Впрочем, апелляционная инстанция оставила решение райсуда в силе.

Отсидев две трети срока, бывший банкир подал ходатайство об условно-досрочном освобождении и буквально на днях надеялся выйти на свободу.

Однако в настоящее время в отношении Максима Серкина в суде города Благовещенска начало слушаться дело о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка. Бывшего председателя совета директоров и нескольких его членов, обвиняют в том, что с февраля по ноябрь 2013 года они вывели из банка активы на сумму более 1,3 млрд руб. По этому обвинению они могут получить до шести лет заключения

Теперь же за организацию преступного сообщества, расследование которого только началось, подсудимому Серкину грозит до 20 лет заключения.

Напомним, о ситуации в одном из хабаровских КПК агентство уже .

UPD: О развитии ситуации читайте .

Осужденный за мошенничество и ожидающий вынесения еще одного приговора бывший банкир Максим Серкин организовал в колонии крупную финансовую пирамиду, деятельностью которой он руководил прямо из-под стражи. Подконтрольные доктору экономических наук, профессору Серкину кредитно-потребительские кооперативы (КПК) действовали в 17 субъектах России четыре года, похитив за это время у вкладчиков более 6 млрд рублей, пишет «Коммерсант».

В ходе расследования было установлено, что действовавшие по всей России 22 КПК, имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости - квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16-20% годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10%. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.

По словам сотрудников правоохранительных органов, пирамида, девизом которой являлось «Сохраним и преумножим», действовала абсолютно легально: все договоры с гражданами были оформлены надлежащим образом. При этом клиентов КПК даже возили по якобы строящимся объектам, а в офисах устраивали презентации проектов. В МВД отмечают, что среди вкладчиков было довольно много пенсионеров, каждый из которых отдал организаторам аферы от 30 тыс. до 400 тыс. рублей. А несколько сотен человек из 25 тыс. лишившихся своих денег вложили в КПК от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. В общей сложности за четыре года кооперативы собрали более 6 млрд рублей.

Рушиться пирамида начала летом нынешнего года, когда практически все 22 КПК не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. В итоге обманутые граждане начали осаждать офисы КПК, требуя вернуть свои деньги, а вскоре посыпались и заявления в правоохранительные органы о мошенничествах.

Финансовой пирамидой Серкин, по данным полиции, используя мессенджеры, руководил через свою сестру Екатерину Дружинину (также арестована) прямо из колонии, куда он попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска. Серкин был признан виновным в нескольких эпизодах мошенничества в 2009-2010 годах, связанных с незаконным возмещением НДС. За хищение у государства десятков миллионов рублей полностью признавший свою вину подсудимый получил три года лишения свободы и штраф в размере 500 тыс. рублей.

Отсидев две трети срока, Серкин подал ходатайство об условно-досрочном освобождении и буквально на днях надеялся выйти на свободу. Теперь об этом ему, судя по всему, придется забыть. Сейчас в отношении бывшего банкира в суде города Благовещенска слушается уголовное дело по ст. 196 УК РФ о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка. Нескольких членов совета директоров, включая Серкина, обвиняют в том, что с февраля по ноябрь 2013 года они вывели из банка активы на сумму более 1,3 млрд рублей. По обвинению они могут получить до шести лет заключения, а за организацию преступного сообщества, расследование которого только началось, подсудимому Серкину грозит до 20 лет заключения.

Как стало известно “Ъ”, осужденный за мошенничество и ожидающий вынесения еще одного приговора бывший банкир Максим Серкин организовал в колонии крупную финансовую пирамиду, деятельностью которой он руководил прямо из-под стражи. Подконтрольные доктору экономических наук, профессору Серкину кредитно-потребительские кооперативы действовали в 17 субъектах России четыре года, похитив за это время у вкладчиков более 6 млрд руб.

Такого масштабного мероприятия антикоррупционный главк не проводил уже давно. Всего за два дня, 30 и 31 октября, совместно с территориальными органами МВД сотрудники ГУЭБиПК провели обыски по 180 адресам в Москве, Санкт-Петербурге, Саратовской области, Краснодарском крае, Новосибирской области, Башкортостане, Татарстане, Приморском крае и еще девяти субъектах Российской Федерации. В ходе следственно-оперативных мероприятий были изъяты финансовая документация, печати более 200 фиктивных фирм и даже весьма редкий спецприбор для подделки подписей. В столице и Санкт-Петербурге, а также в Хабаровском и Приморском краях были задержаны восемь основных фигурантов дела. По ходатайству следственного департамента МВД, возбудившего уголовное дело по ст. 210 и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация преступного сообщества по привлечению денежных средств), все они были заключены судом под стражу.

В ходе расследования было установлено, что действовавшие по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости - квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16–20% годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10%. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.

По словам сотрудников правоохранительных органов, пирамида, девизом которой являлось «Сохраним и преумножим», действовала абсолютно легально: все договоры с гражданами были оформлены надлежащим образом. При этом клиентов КПК даже возили по якобы строящимся объектам, а в офисах устраивали презентации проектов. В МВД отмечают, что среди вкладчиков было довольно много пенсионеров, каждый из которых отдал организаторам аферы от 30 тыс. до 400 тыс. руб. А несколько сотен человек из 25 тыс. лишившихся своих денег вложили в КПК от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. В общей сложности за четыре года кооперативы собрали более 6 млрд руб.

Рушиться пирамида начала летом нынешнего года, когда практически все 22 КПК не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. Как выяснилось, выплаты дивидендов кооперативы осуществляли исключительно за счет новых вкладчиков. В итоге обманутые граждане начали осаждать офисы КПК, требуя вернуть свои деньги, а вскоре посыпались и заявления в правоохранительные органы о мошенничествах.

Финансовой пирамидой Максим Серкин, по данным полиции, используя мессенджеры, руководил через свою сестру Екатерину Дружинину (также арестована) прямо из колонии, куда он попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска. Максим Серкин был признан виновным в нескольких эпизодах мошенничества в 2009–2010 годах, связанных с незаконным возмещением НДС. За хищение у государства десятков миллионов рублей полностью признавший свою вину подсудимый получил три года лишения свободы и штраф в размере 500 тыс. руб. Отметим, что прокуратура этот приговор обжаловала, сочтя его слишком суровым. Впрочем, апелляционная инстанция оставила решение райсуда в силе.

Отсидев две трети срока, Максим Серкин подал ходатайство об условно-досрочном освобождении и буквально на днях надеялся выйти на свободу. Теперь об этом ему, судя по всему, придется забыть. Сейчас в отношении бывшего банкира в суде города Благовещенска слушается уголовное дело по ст. 196 УК РФ о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка. Нескольких членов совета директоров, включая Максима Серкина, обвиняют в том, что с февраля по ноябрь 2013 года они вывели из банка активы на сумму более 1,3 млрд руб. По обвинению они могут получить до шести лет заключения, а за организацию преступного сообщества, расследование которого только началось, подсудимому Серкину грозит до 20 лет заключения.